5 claves esenciales para proteger tu patrimonio

1. Verifica sus credenciales

El primer filtro que debe superar cualquier candidato es el cumplimiento de los requisitos normativos. En México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) exige que los asesores estén certificados por la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB). Deberá contar el asesor con la figura de “Asesor en Estrategias de Inversión (AEI)”, también conocida como Figura 3. 

Puedes verificar su estatus directamente en el siguiente enlace oficial de la AMIB: 

http://drpamib.com.mx:8080/certifica/0080_HIST.asp  

Este paso es no negociable: si no cuenta con la certificación, deberías considerar seguir buscando. 

2. Asegúrate de que sea independiente 

Muchos asesores están ligados a instituciones financieras que les ofrecen comisiones por recomendar ciertos productos. Esto genera conflictos de interés que pueden afectar directamente tus resultados. Un asesor independiente, en cambio, tiene la libertad de construir una estrategia verdaderamente diversificada, considerando instrumentos de distintas instituciones si así lo requiere tu perfil y tus metas. 

Elegir un asesor independiente no garantiza éxito, pero reduce considerablemente el riesgo de que recibas recomendaciones sesgadas. 

3. Que diseñe una estrategia alineada contigo 

Un buen asesor no impone carteras “automatizadas”. Debe tomar en cuenta tu situación financiera, tu horizonte de inversión, tu tolerancia al riesgo y tus necesidades personales. Luego, traducir esa información en una estrategia clara y realista. Adaptado a ti. 

Pregunta directamente:

¿Qué elementos consideras para diseñar una estrategia personalizada para mí?

Si la respuesta se basa solo en rendimientos pasados o productos de moda, es momento de buscar a alguien más.

4. Transparencia total 

El asesor debe estar dispuesto a explicarte claramente cuánto cobra, cómo gana dinero, y si recibe incentivos adicionales por los productos que recomienda. Las comisiones, costos ocultos o estructuras poco claras son banderas rojas. 

Exige siempre contratos por escrito, desglose de comisiones y evita a quien no esté dispuesto a explicarte las “letras chiquitas” hasta que tú las comprendas completamente. Tu bienestar debe estar por encima de cualquier incentivo del asesor. 

5. Evalúa su compromiso con tu educación financiera 

Un gran asesor financiero no solo gestiona tu dinero, también te ayuda a crecer como inversionista. Busca a quien tenga vocación, que se tome el tiempo para explicarte conceptos no importa qué tan simples sean, que fomente la toma de decisiones informadas y que priorice tu comprensión por encima de la rapidez. 

Pregúntate:

¿Este asesor me deja con más dudas o con más claridad después de cada reunión? 

Elegir a un asesor financiero es una de las decisiones más trascendentales que puedes tomar para proteger y hacer crecer tu patrimonio. Hazlo con la misma diligencia con la que elegirías a un médico: con criterios objetivos, referencias verificables y una búsqueda activa de integridad. No se trata solo de delegar decisiones, sino de construir una relación de confianza mutua, en la que tu asesor se convierta en un verdadero aliado estratégico para alcanzar tus metas. 

Si actualmente cuentas con un asesor financiero, tómate el tiempo para evaluar si cumple con estos cinco criterios fundamentales. Si aún no cuentas con alguno, te invito a llenar el formulario para asesoraría especializada.  

Puedes conocer más de nosotros aquí: https://aurexcapital.mx/sobre-nosotros