¿Qué es un asesor en inversiones?

Un asesor en inversiones es una persona física o moral que, sin ser un intermediario del mercado de valores, proporciona servicios de administración de carteras de valores, tomando decisiones de inversión en nombre y por cuenta de terceros.

Tipos de asesores en inversiones

Asesores independientes

Profesionales que proporcionan servicios de administración de portafolios de inversión. Operan de manera autónoma y no pertenecen a ninguna institución financiera específica. Esta independencia les permite ofrecer un asesoramiento centrado exclusivamente en los intereses del cliente, sin conflictos de interés.

Asesores institucionales

Están vinculados a instituciones financieras, aunque cuentan con el apoyo y recursos de grandes instituciones, sus recomendaciones pueden estar influenciadas por los productos que ofrece la institución a la que pertenecen.

Beneficios de contratar un asesor en inversiones independiente

Sin conflicto de intereses

Un asesor independiente no está afiliado a ninguna institución financiera específica. Esto le permite brindar recomendaciones objetivas y centradas exclusivamente en el mejor interés del cliente.

Maximización de rendimientos

Al estar alineado con el interés del cliente, un asesor independiente busca maximizar el rendimiento de tus inversiones. Al no estar limitado por productos predeterminados, puede explorar una variedad de opciones que ofrezcan el mejor potencial de retorno.

Estrategias personalizadas

Cada inversor es único, con objetivos, tolerancia al riesgo y horizontes de inversión diferentes. Un asesor independiente toma en cuenta tus circunstancias individuales para desarrollar un plan de inversión personalizado.

Gestión financiera profesional

Un asesor independiente aporta conocimientos profundos del mercado, análisis y experiencia en la toma de decisiones. Esto te permite navegar por el complejo mundo de las inversiones con confianza y seguridad.

Transparencia total

Un asesor independiente ofrece una visión clara y honesta sobre los costos, riesgos y expectativas asociados a cada inversión. Esta claridad facilita una toma de decisiones informada y fortalece la confianza en la gestión de tu cartera.

Proceso de asesoramiento

1. Inversionista

El proceso de inversión inicia con el inversionista, quien define sus objetivos financieros y perfil de riesgo. Se formaliza un contrato de prestación de servicios y un mandato de inversión, lo que permite gestionar las inversiones de manera eficiente y alineada con los objetivos del inversionista.

2. Instituciones Financieras

Una vez definidos los objetivos y el perfil del inversionista, los recursos son depositados en instituciones financieras seguras, encargadas de la custodia de los fondos. Esto garantiza la seguridad del capital.

3. Asesor en Inversiones

El asesor en inversiones guía al inversionista en su interacción con el mercado. Su función es analizar las condiciones del mercado, estudiar las opciones de inversión disponibles y ejecutar una estrategia de inversión alineada con los objetivos establecidos.

Regulación de un asesor en inversiones

Los Asesores en Inversiones, tanto personas físicas como morales, están regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), de acuerdo con lo establecido en el artículo 225 de la Ley del Mercado de Valores. Para ejercer, deben registrarse ante la CNBV y cumplir con requisitos específicos, como contar con honorabilidad, historial crediticio satisfactorio, y certificación en el caso de personas físicas.

Los asesores están obligados a actuar en el mejor interés de sus clientes, evitando conflictos de interés, documentando adecuadamente las operaciones y recomendaciones, y prohibiéndose recibir remuneraciones de emisoras o intermediarios del mercado que puedan comprometer su objetividad.

Registro de Asesores en Inversiones, disponible en la CNBV, permite a los clientes verificar el estatus de registro de los asesores, garantizando así la transparencia y la legalidad en sus operaciones.

Aurex Capital

Empresa regulada por la CNBV bajo la figura de Asesor en Inversiones Independiente con el folio 30162. No pertenecemos a ninguna institución financiera, lo que nos permite ofrecer un servicio libre de conflictos de interés y alineado con los objetivos de inversión de nuestros clientes.

Proporcionamos análisis y recomendaciones de inversión de manera individualizada, sugiriendo opciones sobre productos financieros que se ajusten a tu perfil y metas. Tomamos decisiones de inversión en tu nombre y por tu cuenta, a través de cuentas discrecionales, siempre respetando tu perfil y objetivos de inversión.

Siguientes pasos

Si estás interesado en conocer más sobre cómo podemos apoyarte, te invitamos a dar el siguiente paso y contactarnos para una asesoría personalizada.

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